10 cuốn sách tài chính hay cho người đầu tư mới 

Những năm gần đây, mọi người bắt đầu xây dựng kế hoạch tự do tài chính hay nghỉ hưu sớm ngày một tăng, đặc biệt thế hệ gen Z. Theo công ty nghiên cứu thị trường The NPD Group, doanh số bán sách kinh doanh và kinh tế đạt mức cao nhất trong 10 năm vào năm 2022. Nếu bạn muốn tìm hiểu về đầu tư tài chính mà không biết bắt đầu từ đâu, DIMI Book sẽ gợi ý cho bạn những cuốn sách hay về lĩnh vực này. Những cuốn sách được viết bởi các tác giả có nền tảng kiến ​​thức đa dạng, cung cấp một cái nhìn bao quát về nền kinh tế trong thời kỳ phức tạp và rủi ro cao này. Đồng thời sẽ giúp bạn đưa ra những lựa chọn tài chính tốt hơn.

Nhà đầu tư thông minh (The Intelligent Investor)- Benjamin Graham

Xuất bản lần đầu năm 1949, là một cuốn sách nổi tiếng về đầu tư, cuốn sách đã trở thành nguồn cảm hứng cho nhiều nhà đầu tư thành công, bao gồm cả Warren Buffett – một trong những nhà đầu tư lớn nhất thế giới. Cuốn sách tập trung vào các nguyên tắc đầu tư an toàn và hiệu quả. Graham nhấn mạnh rằng việc đầu tư không chỉ là việc mua cổ phiếu với giá thấp và bán với giá cao hơn. Thay vào đó, ông cho rằng nhà đầu tư thông minh cần phải tìm hiểu về các công ty và đánh giá chúng dựa trên các chỉ số tài chính và giá trị nội tại của công ty.

Phương pháp đầu tư chính của Graham được nêu trong cuốn Nhà đầu tư thông minh là phương pháp đầu tư giá trị. Đầu tư giá trị là một chiến lược đầu tư nhắm vào các cổ phiếu bị định giá thấp của các công ty có khả năng hoạt động tốt trong dài hạn với tư cách là doanh nghiệp. Graham cũng cung cấp cho độc giả của mình các chiến lược đầu tư an toàn, bao gồm cách định giá cổ phiếu, phương pháp lựa chọn cổ phiếu và cách phân bổ danh mục đầu tư.

Bước đi ngẫu nhiên trên Phố Wall (A Random Walk Down Wall Street) – Burton Malkiel

Bước đi ngẫu nhiên trên phố Wall được viết bởi Burton Gordon Malkiel, một giáo sư kinh tế của Đại học Princeton, về chủ đề thị trường chứng khoán. Tác giả giải thích cách thị trường chứng khoán hoạt động và tại sao việc đầu tư vào các quỹ đầu tư chứng khoán đa dạng có thể đem lại lợi ích lớn hơn việc đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ. 

Malkiel cho rằng thị trường chứng khoán là ngẫu nhiên và khó đoán trước được. Do đó, cách tốt nhất để đầu tư là thông qua các quỹ chỉ số hoặc quỹ giao dịch hàng ngày. Ông cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đánh giá rủi ro và đánh giá giá trị thật của một công ty trước khi đầu tư vào nó. Cuốn sách còn đề cập đến các chiến lược đầu tư, phân tích kỹ thuật truyền thống và chứng minh rằng chúng không hiệu quả trong dài hạn. 

Cuốn sách cũng nhắc đến các chủ đề liên quan đến đầu tư như nguyên tắc đầu tư thông minh của Graham và Buffet, lý thuyết hiệu suất của Fama và French, các chiến lược đầu tư mới như đầu tư định lượng và đầu tư cộng đồng.

Boglehead hướng dẫn cách đầu tư (The Bogleheads’ Guide to Investing) – Taylor Larimore, Mel Lindauer, và Michael LeBoeuf

Boglehead là nhà đầu tư tuân theo triết lý của John Bogle, cuốn sách này chứa đựng những lời khuyên tài chính đơn giản và khôn ngoan dựa trên triết lý đó. Cuốn sách tập trung vào các nguyên tắc cơ bản của đầu tư bao gồm:

1. Đầu tư vào các quỹ chỉ số: đầu tư vào các quỹ chỉ số chi phí thấp để đạt được lợi nhuận cơ bản của thị trường mà không phải trả các khoản phí cao cho quản lý quỹ.
2. Điều chỉnh tỷ lệ phân bổ tài sản: Bogleheads khuyến khích đầu tư một loạt các tài sản khác nhau để giảm thiểu rủi ro và tăng cường lợi nhuận dài hạn.
3. Tránh các lỗi đầu tư phổ biến: Các tác giả đưa ra lời khuyên để tránh các lỗi đầu tư thường gặp như đánh giá thị trường, chọn cổ phiếu dựa trên cảm xúc, tâm lý và thực hiện giao dịch thường xuyên.
4. Tập trung vào chi phí: tránh các khoản phí không cần thiết, ví dụ như các khoản phí giao dịch thường xuyên hoặc khoản phí quản lý quỹ cao.

Cuốn sách cũng bao gồm các lời khuyên về cách xây dựng và duy trì một chiến lược đầu tư hiệu quả, cách xác định mục tiêu đầu tư, cách đánh giá và lựa chọn các quỹ đầu tư.

Cha giàu cha nghèo (Rich Dad Poor Dad) – Robert T. Kiyosaki, Sharon L. Lechter

Dù bạn có quan tâm đến đầu tư tài chính hay không, chắc hẳn cũng sẽ nghe qua tựa sách Cha giàu cha nghèo ít nhất một lần. Cuốn sách đã bán hơn 32 triệu bản, được chuyển ngữ trên 40 quốc gia kể từ khi được xuất bản năm 2002. Vậy tại sao cuốn sách này lại nổi tiếng đến như thế? Động lực chính của Robert là truyền cảm hứng đến mọi người và cho họ biết tại sao làm giàu và nghỉ hưu sớm không còn là một ý tưởng xa vời. Ước mơ được sống thoải mái của nhiều người thực sự có thể đạt được nếu bạn có động cơ và bí quyết đúng đắn.

Cuốn sách kể về nhân vật “tôi” có hai người cha, một người cha giàu chưa học hết lớp tám và một người ” cha nghèo” với trình độ học vấn cao, sở hữu tấm bằng thạc sỹ danh giá. Hai người cha có quan điểm đối lập nhau về đồng tiền, Sự khác biệt trong suy nghĩ của hai người cha đã phần nào thể hiện sự khác biệt giữa người giàu và người nghèo, người thất bại và người thành công.

Kiyosaki cho rằng giáo dục tài chính rất quan trọng và nên được học từ những năm tháng đầu đời. Cuốn sách cung cấp các lời khuyên về cách tạo ra thu nhập bằng cách đầu tư vào bất động sản, kinh doanh, chứng khoán và cách quản lý tiền bạc để đạt được sự tự do tài chính. Tác giả cũng đưa ra những lời khuyên và phân tích về các khía cạnh tài chính cá nhân như cách tăng thu nhập, giảm chi phí, quản lý nợ, đầu tư vào các cơ hội đầu tư khác nhau và phân biệt đầu tư thực sự và đầu cơ.

Người giàu có nhất thành Babylon (The Richest Man in Babylon) – George S. Clason

Được đánh giá là một tác phẩm kinh điển thời hiện đại, cuốn sách bán chạy nổi tiếng này mang đến sự hiểu biết,  giải pháp cho các vấn đề tài chính cá nhân. Bằng ngôn ngữ đơn giản, những câu chuyện ngụ ngôn hấp dẫn và giàu thông tin. Cuốn sách mô tả các nguyên tắc tài chính khác nhau. Một số nguyên tắc chính được đề cập trong cuốn sách bao gồm kiểm soát chi tiêu, tiết kiệm và đầu tư một phần thu nhập, tránh nợ, tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia và sử dụng tiền để tạo ra nhiều tiền hơn. 

Cuốn sách Người giàu có nhất thành Babylon này sẽ đưa chúng ta trở lại vương quốc Babylon cổ đại, cái nôi nuôi dưỡng những nguyên lý cơ bản về tài chính mà giờ đây con người hiện đại đã kế thừa và vận dụng trên toàn thế giới. Cuốn sách không chỉ giúp bạn trở nên giàu có mà còn hướng dẫn bạn duy trì sự giàu có đó mỗi ngày chỉ bằng những khoản tiền tiết kiệm nhỏ mà không ảnh hưởng đến tài chính của bạn.

Bẻ khóa bí mật triệu phú (The Millionaire Next Door) – Thomas J. Stanley

Thông qua kết quả nghiên cứu rộng rãi về những triệu phú ở Mỹ và phát hiện rằng nhiều người trong số họ đã tích lũy được tài sản của mình bằng việc tiết kiệm chăm chỉ, sống dưới khả năng của mình và đầu tư thông minh. Cuốn sách không chỉ đưa ra những con số và thống kê về tài sản của những người giàu nhất Mỹ, mà còn đưa ra những bài học thực tế và những nguyên tắc quan trọng để đạt được sự giàu có và thành công tài chính. 

Cuốn sách thách thức quan điểm phổ biến về triệu phú là những người chi tiêu hoang phí và thay vào đó mô tả họ là những người khiêm tốn, tiết kiệm và thường sống trong các khu phố trung lưu. Tác giả luận rằng bất kỳ ai cũng có thể tích lũy được tài sản bằng cách áp dụng các thói quen tương tự và đưa ra các quyết định tài chính khôn ngoan.

Con đường đi đến sự giàu có (The Simple Path To Wealth) – JL Collins

Con đường đi đến sự giàu có bắt đầu bằng cách giới thiệu về sự quan trọng của tiết kiệm và đầu tư đối với sự thành công tài chính. Tác giả giới thiệu đến độc giả một chiến lược đầu tư đơn giản và hiệu quả, dựa trên việc đầu tư vào các quỹ ETF (Exchange Traded Fund) theo chỉ số chứng khoán như S&P 500.

Ngoài ra, cuốn sách còn đề cập đến quản lý tài chính cá nhân, đạt được sự độc lập tài chính, kế hoạch hưu trí, cách tăng thu nhập, giảm chi phí, đầu tư vào bất động sản và cách xác định giá trị thực của một khoản đầu tư. Tác giả cũng chia sẻ những bài học và kinh nghiệm cá nhân về tài chính và đầu tư, nhấn mạnh việc đầu tư đơn giản và hiệu quả không chỉ giúp đạt được sự độc lập tài chính, mà còn giúp người đọc tập trung vào những mục tiêu quan trọng hơn như gia đình, sức khỏe và sự nghiệp. 

Trên đỉnh phố Wall (One Up on Wall Street) – Peter Lynch

Tác giả Peter Lynch, một trong những nhà đầu tư thành công nhất trong lịch sử phố Wall. Ông chia sẻ cách tiếp cận của mình trong việc tìm kiếm các cổ phiếu tốt nhất và đưa ra các lời khuyên cụ thể cho người đọc về cách tìm kiếm các cổ phiếu tiềm năng và đánh giá chúng.

Trên đỉnh Phố Wall đưa ra những chỉ dẫn dễ dàng áp dụng để có thể lựa chọn được những danh mục từ việc đánh giá các báo cáo tài chính của công ty và nhận ra những con số thực sự có giá trị. Ông giải thích và đưa ra những chỉ dẫn để đầu tư theo chu kỳ, hay thay đổi hoàn toàn danh mục đầu tư để theo đuổi những công ty đang phát triển nhanh. Ông cho rằng, nếu các nhà đầu tư có thể đọc và hiểu báo cáo tài chính và các chỉ số thị trường cơ bản, họ có thể tìm thấy những cổ phiếu tiềm năng và đầu tư vào chúng.

Làm giàu qua chứng khoán (Making Money in Stocks: A Winning System in Good Times or Bad) – William O’Neil

Làm giàu qua chứng khoán là một trong những cuốn sách đầu tư chứng khoán nổi tiếng nhất thế giới, được xem là một tài liệu quan trọng cho nhà đầu tư mới và chuyên nghiệp.

Trong cuốn sách này, tác giả giới thiệu một phương pháp đầu tư chứng khoán được gọi là CANSLIM, một phương pháp đầu tư có thể áp dụng trong nhiều thị trường khác nhau, trong cả thị trường tăng và thị trường giảm. CANSLIM là từ viết tắt của các yếu tố quan trọng trong phương pháp đầu tư này, bao gồm:

• Current Quarterly Earnings – Thu nhập hàng quý
• Annual Earnings Growth – Tăng trưởng thu nhập hàng năm
• New Product, Service, Management, Price Breakout – Sản phẩm mới, dịch vụ và quản lý mới, đột phá về giá
• Supply and Demand – Cung và cầu
• Leader or Laggard – Dẫn đầu hoặc tụt hậu
• Institutional Sponsorship – Nhà đầu tư tổ chức
• Market Direction – Hướng thị trường

Tác giả cũng giải thích về các yếu tố kỹ thuật khác, bao gồm xu hướng giá, khối lượng giao dịch, giá trị cổ phiếu, các chỉ báo kỹ thuật và các mô hình đồ thị. Cuốn sách cung cấp các ví dụ cụ thể và chi tiết để giúp người đọc hiểu và áp dụng phương pháp CANSLIM vào thực tế đầu tư.

Ngoài phương pháp đầu tư CANSLIM, tác giả cũng chia sẻ với người đọc các chiến lược khác như cách đọc bảng giá, cách tìm kiếm và chọn lọc cổ phiếu tiềm năng, và cách quản lý rủi ro khi đầu tư. Với Làm giàu qua chứng khoán độc giả sẽ được học hỏi các phương pháp đầu tư từ một trong những nhà đầu tư thành công nhất thế giới và áp dụng kiến thức đó vào thực tế để đạt được thành công trên thị trường chứng khoán.

Cách tư duy và giao dịch như một nhà vô địch đầu tư chứng khoán (Think & Trade Like a Champion) – Mark Minervini

Mark Miniverni bắt đầu sự nghiệp đầu tư chứng khoán chỉ với vài ngàn đôla, Mark Minervini đã biến tài khoản của mình thành hàng triệu đôla, với tỷ suất sinh lợi trung bình hàng năm lên đến 220% và chỉ duy nhất một quý thua lỗ. Được biết, ông đã từng biến tài khoản 100,000 đôla tăng vọt thành hơn 30 triệu đôla chỉ trong vòng 5 năm. Điều này tương ứng với tỷ suất sinh lợi gộp lên đến 33,500%.

Minervini giải thích rằng để trở thành một nhà đầu tư thành công, bạn phải có một tư duy đúng đắn và chiến lược đầu tư hiệu quả. Cuốn sách này giúp bạn phát triển kỹ năng suy nghĩ đó và áp dụng chúng vào việc đầu tư trên thị trường chứng khoán. Cách tư duy và giao dịch như một nhà vô địch đầu tư chứng khoán chứa nhiều ví dụ cụ thể về cách tác giả đã áp dụng chiến lược của mình vào đầu tư và đạt được thành công trên thị trường chứng khoán. Ngoài ra, cuốn sách cũng bao gồm các bảng biểu minh họa giúp người đọc dễ dàng hiểu và áp dụng những kỹ năng, chiến lược đầu tư được chia sẻ.

Trên đây là 10 cuốn sách về đầu tư tài chính cho người mới bắt đầu. Hy vọng những gợi ý trên sẽ giúp ích cho bạn có thêm kiến thức để đạt được mục tiêu tự do tài chính.